SEMINARIO PHISHING. NUEVAS TENDENCIAS DE FRAUDE BANCARIO Y DEFENSA DEL AFECTADO (ONLINE)

Descripción:

El 25 de Enero de 2024, a partir de las 18.30 (horario peninsular), Eugenio Ribón, actual Decano del Ilustre Colegios de Abogados de Madrid (ICAM), compartirá desde un punto de vista práctico y aplicable para el operador jurídico las nuevas tendencias defraudatorias con especial referencia al phishing bancario.

Modalidad: online en directo

Contenido:

I. CONDUCTA PENAL

1. FRAUDES BANCARIOS AL CONSUMIDOR: NUEVAS TENDENCIAS.

2. EL DELITO DE ESTAFA. APROXIMACIÓN A LA ESTAFA INFORMÁTICA.

3. PRINCIPALES TIPOLOGÍAS DELICTIVAS.

3.1. PHISHING.

3.2. PHARMING.

3.3. SCAM.

3.4. PROGRAMA TROYANO.

3.5. KEYLOGGER.

3.6. CARDING

3.7. VISHING.

3.8. SIM SWAPPPING.

3.9. SMISHING Y FALSAS VENTAS.

3.10. FRAUDE DEL CEO.

3.11. INTERCEPTACIÓN DE FACTURAS U ÓRDENES DE PAGO Y MANIPULACIÓN DE CUENTAS POR TERCEROS (MAN IN THE MIDDLE).

4. ACTUACIÓN DEL AFECTADO Y MEDIDAS DE PREVENCIÓN.

II. DEFENSA CIVIL DEL AFECTADO.

5. DILIGENCIA DEL USUARIO, DILIGENCIA DE LA ENTIDAD FINANCIERA Y EVENTUAL CORRESPONSABILIDAD.

5.1. DILIGENCIA DE LAS PARTES: PATER FAMILIAS Y BONUS ARGENTARIUS.

5.2. CORRESPONSABILIDAD.

6. OBLIGACIONES Y RESPONSABILIDAD DEL USUARIO DE SERVICIOS DE PAGO.

6.1. OBLIGACIONES DEL USUARIO DE SERVICIOS DE PAGO.

6.2. CONSENTIMIENTO DE LA AUTORIZACIÓN DE PAGO.

6.3. RESPONSABILIDAD DEL ORDENANTE EN CASO DE OPERACIONES DE PAGO NO AUTORIZADAS. LÍMITE CUANTITATVO DE RESONSABILIDAD.

6.4. CLÁUSULAS ABUSIVAS EN LA TRASLACIÓN DE OBLIGACIONES RESPONSABILIDAD DE LAS PARTES Y PRUEBA POR LA PRESTACIÓN Y UTILIZACIÓN DE MEDIOS DE PAGO.

6.4.1. LA NOTIFICACION SIN DEMORA.

6.4.2. CLÁUSULAS DE EXONERACION DE RESPONSABILIDAD.

7. DAÑO IRROGADO Y FUNDAMENTO DE LA ACCIÓN.

7.1. OBLIGACIONES DEL PROVEEDOR DE SERVICIOS DE PAGO EN RELACIÓN CON LOS INSTRUMENTOS DE PAGO.

7.1.1. SUPERACIÓN DEL LÍMITE DE DISPOSICIÓN ESTABLECIDO.

7.2. NOTIFICACIÓN Y RECTIFICACION DE OPERACIONES DE PAGO NO AUTORIZADAS O EJECUTADAS INCORRECTAMENTE.

7.3. RESPONSABILIDAD DEL PROVEEDOR DE SERVICIOS DE PAGO EN CASO DE OPERACIONES NO AUTORIZADAS.

7.3.1. LA RESPONSABILIDAD CUASI OBJETIVA DE LA ENTIDAD.

7.3.2. TRANSFERENCIAS.

7.3.3. CARGOS POR RECIBOS NO AUTORIZADOS.

7.3.4. CARGOS A TRAVÉS DE OTROS SISTEMAS DE PAGO INTEGRADOS (APPLE PAY; SAMSUMG PAY; GOOGLE PAY; AMAZON PAY Y SIMILARES) 

7.3.5. CARGOS CON BIZUM.

7.4. RESPONSABILIDAD EN CASOS DE INCLUSIÓN INDEBIDA EN UN FICHERO DE SOLVENCIA PATRIMONIAL.

7.4.1. LOS FICHEROS DE SOLVENCIA PATRIMONIAL.

7.4.2. REQUISITOS PARA LA INCLUSIÓN EN UN FICHERO DE SOLVENCIA PATRIMONIAL. ESPECIAL REFERENCIA A LOS SUPUESTOS DE VÍCTIMAS DE FRAUDES BANCARIOS: DEUDA CIERTA, VENCIDA Y EXIGIBLE.

7.4.2.1. EXISTENCIA DE UNDA DEUDA CIERTA, VENCIDA Y EXIGIBLE.

7.4.2.2. REQUERIMIENTO PREVIO DE PAGO.

7.4.2.3. PERTINENCIA, EXACTITUD Y ACTUALIDAD.

7.4.2.4. COMUNICACIÓN AL INTERESADO.

7.4.3. RESPONSABILIDAD POR LA INDEBIDA INCLUSION EN UN FICHERO PATRIMONIAL DEL AFECTADO DE UN FRAUDE BANCARIO.

7.4.4. DAÑO MORAL DERIVADO DE LA INCLUSION INDEBIDA EN UN FICHERO DE SOLVENCIA PATRMIONIAL.

8. DESARROLLO PROCESAL DE LA ACCIÓN CIVIL EN DEFENSA DEL AFECTADO.

8.1. RECLAMACIONES PREVIAS.

8.2. CONCILIACIÓN.

8.3. JURISDICCIÓN Y COMPETENCIA.

8.3.1. PREJUDICIALIDAD PENAL. CONEXIÓN ENTRE EL PROCESO CIVIL Y PENAL.

8.3.2. PARTICULARIDAD DE LA ACCIÓN POR INDEBIDA INCLUSIÓN EN FICHEROS DE SOLVENCIA PATRIMONIAL.

8.4. CAPACIDAD Y LEGITIMACIÓN.

8.4.1. INEXISTENTE LITISCONSORCIO PASIVO NECESARIO.

8.4.2. RESPONSABILIDAD SOLIDARIA EN SUPUESTOS DE DUPLICADO DE TARJETA SIM (SIM SWAPPING).

8.5. POSTULACIÓN Y REPRESENTACIÓN.

8.6. PROCEDIMIENTO. ACUMULACIÓN DE ACCIONES.

8.7. CUANTÍA.

8.8. PLAZO PARA EL EJERCICIO DE ACCIONES.

8.8.1. ACCIÓN DE RESPONSABILIDAD FRENTE AL PROVEEDOR DE SERVICIOS DE PAGO POR OPERACIONES NO AUTORIZADAS.

8.8.2. ACCIÓN DE RESPONSABILIDAD POR INDEBIDA INCLUSIÓN EN FICHEROS DE SOLVENCIA PATRIMONIAL.

8.9. PRUEBA.

8.9.1.VALORACIÓN DE LA PRUEBA.

8.9.2.CÓDIGO OTP.

8.9.3.PRESENTACIÓN DE DOCUMENTOS Y PROPOSICIÓN DE LA PRUEBA.

8.10.INTERESES.

8.11.GASTOS O COMISIONES ADICIONALES.

8.12.COSTAS.

8.12.1. DEL VENCIMIENTO OBJETIVO.

8.12.2. DE LA MALA FE O TEMERIDAD.

8.12.2.1. CONDENA EN COSTAS EN CASOS DE ALLANAMIENTO TRAS LA RECLAMACIÓN PREVIA DEL AFECTADO.

8.12.3. DE LA EXISTENCIA DE SERIAS DUDAS DE HECHO O DE DERECHO.

PRECIO 45 €

Modalidades de pago:

a) Pago directo con tarjeta de crédito/débito.

b) Transferencia bancaria a PROA FORMACION SL (ES95 0049 5457 2722 1608 3897) debiendo enviar justificante de la transferencia indicando su nombre, apellidos, email, correo electrónico, dirección y email a [email protected]

Para incidencias o consultas escribir un email a: [email protected]